又两家！“注销销售牌照”

时间： 2023-11-19 04:11     

又有机构决定“告别”竞争激烈的基金销售江湖。

深圳证监局网站最新消息显示，深圳宜投基金销售有限公司（简称“宜投基金”）、深圳盈信基金销售有限公司（简称“盈信基金”）向证监会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，证监会决定注销两家基金销售公司销售牌照。

早在2020年8月，证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则，第三方基金销售机构囤牌照待价而沽已成历史，一些违规展业或是不具备市场竞争力的销售机构开始陆续退出。

据不完全统计，截至目前，自2021年11月以来注销基金销售牌照的机构已经多达20家以上。

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宜投基金、盈信基金注销基金销售牌照

11月17日，深圳证监局挂出的两则公告显示，证监会决定注销宜投基金、盈信基金两家基金销售公司公募证券投资基金销售业务许可证。

天眼查信息显示，宜投基金成立于2013年1月1日，注册资金2000万元。宜投基金由北京联合开元融资担保有限公司（“北京联合”）100%持股，此外，“先锋系”联合创业融资担保集团有限公司（“联合创融”）对北京联合100%控股。盈信基金成立于2015年12月29日，股东为北京盈华财富投资管理股份有限公司。    

从过往公开信息来看，两家基金销售机构均受过处罚。2020年年初，宜投基金遭到深圳证监局处罚，被责令暂停办理基金销售业务12个月。

2020年年末，深圳盈信基金销售有限公司也接到了基金业协会的罚单，基金业协会认为，深圳盈信基金销售公司在内部控制、风险管理等方面存在风险，不符合开展私募基金募集业务要求，基金业协会决定暂停其私募基金募集业务。深圳盈信基金同时收到了深圳证监局责令暂停办理基金销售业务（即代销公募基金业务）的决定。

上述出自中基协的自律监管措施一经发出，先前与盈信基金、宜投基金有合作关系的公募基金，火速发布了代销机构“终止代理”有关基金的公告。

Wind数据显示，截至11月16日，盈信基金、宜投基金代销基金数量分别为119只、100只，合作基金公司数量分别为10家、5家，在111家独立代销机构中处于末位水平。

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多家销售机构陆续注销牌照

早在2020年8月，证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则，过往基金销售机构囤牌照“待价而沽”的现象成为历史。

根据新规规定，基金销售机构的资格每三年审核一次，并增设了“最近一个会计年度非货基金销售日均保有量不得低于5亿元”的要求。

自此，行业开始迎来一轮洗牌，部分业务难以维继的小型销售机构陆续注销牌照，退出市场。据记者不完全统计，截止11月17日，自2021年11月以来注销基金销售牌照的机构已经多达21家。

“截止今年9月末，具有基金销售配置的第三方基金销售机构多达107家，事实上，从基金业协会公布的数据看，今年二季度也只有22家第三方基金销售机构非货币基金保有规模超过39亿元，跻身基金代销保有规模前100名名单，这也侧面反映出真正能够成功展业的第三方基金销售机构并不太多，可以说，很多第三方基金代销机构目前只剩下‘壳’。”上海一位基金公司电商人士透露。    

“基金销售业务不仅强调专业性，还需要巨大的资金投入，即使只有十多个员工成本，加上系统方面的开资，第三方基金销售机构每年日常开销至少几百万，对于部分缺乏业务的机构而言，盈利收入并不能覆盖成本开支。”上述上海基金公司电商部人士表示。

北京一位基金公司电商人士也坦言，过去几年基金公司和很多家第三方基金销售机构签了代销协议，而事实上，除了头部几家互联网平台，真正能将基金销售业务做起来的机构并不多，基金公司日常工作中与其联系的频率也非常低，在这些小型基金销售渠道的保有量也几乎为零，因此最后决定终止与其合作。