震荡市中 “稳中求稳”？这类基金不妨关注下

时间： 2023-12-01 04:16     

这是一类拥有“双重身份”的基金。

你既可以在债券基金中捕捉到它的名字，也可以在指数基金中看到它的身影。

它便是债券指数基金！

目前，它的市场规模并不大，Wind数据显示，截止11月17日，全市场债券指数基金资产规模为6152亿元。

但因为双重身份赋予的“稳上加稳”，它在眼下的震荡市正受到越来越多的关注。数据同时显示，当前(截止11月17日)的债券指数基金规模相较于一季度末增加了1360亿元。

视频前的你如果想了解这类产品，本期3分钟千万别错过！

一、什么是债券指数基金？

我们知道，债券基金是80%以上基金资产投资于债券品种的基金。

指数基金，就是跟踪某个特定指数进行投资的基金。

两者一结合，便构成了“债券指数基金”,它可以分为被动指数型和增强指数型。

Wind数据显示，目前全市场的378只债券指数基金（不同份额分开计算）中，有375只是被动指数型，3只是增强指数型。

更进一步分，被动指数型又以政金债指数基金和同业存单指数基金为主。

Wind数据显示，375只被动指数型中，有241只为政金债指数基金，66只为同业存单指数基金。

• 政金债指数基金方面，我们以“XX中债1-3年国开行债券指数”基金为例。

这是一只跟踪中债1-3年国开行债券指数的基金。

对应的，中债1-3年国开行债券指数的成分券包括了国家开发银行在境内公开发行且上市流通的待偿期0.5-3年的政策性金融债。

• 同业存单指数基金方面，我们以“XX同业存单指数7天持有”为例。

这是一只跟踪中证同业存单AAA指数的基金，并设置了7天最短持有期限。

中证同业存单AAA指数的样本券则是由银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下、上市时间7天及以上的同业存单组成 。

二、债券指数基金为啥能逆势增长？

毫无悬念，债券指数基金规模年内实现增长跟不错的业绩表现有关。

Wind数据显示，今年以来（截止11月16日），378只债券指数基金中仅5只收益为负。剩下的333只产品中，有52只收益率超过3%。

• 债券基金主打的就是“稳稳的幸福”。而债券指数基金，相当于投资分散度更高的一揽子债券，更能够满足投资者对收益平稳性方面的要求。Wind数据显示，今年以来（截止11月16日），378只债券指数基金的平均最大回撤0.44%。

• 与此同时，作为指数型产品，债券指数基金比市场上大部分主动债券基金的费率要来的低，继而减少了投资者的投资成本。

所以综合来看，震荡市中若是配置了这类产品，将有助于减少市场波动对投资组合收益的影响。

三、普通人可以上车债券指数基金吗？

答案当然是可以。

对于个人投资者而言，债券指数基金提供了更多参与不同市场投资的机会。

众所周知，债券市场的投资门槛要远高于股票市场。

债券指数基金就不一样了，很多最低10元起投，普通人上车后也就间接参与了债券市场的交易。

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不过需要注意的是，这类产品虽然风险很低，但并不能保证买入后就不会亏钱。

Wind数据显示，自成立以来（截止11月16日），378只债券指数基金中有18只的最大回撤超过5%。

所以想要上车的小伙伴一定要考虑清楚，千万不要把债券指数基金直接当成存款类产品来看。

投资有风险，入市需谨慎！以上产品均不构成投资建议！

本期3分钟就到这里，我们下期见！

（作者：王婷婷,赵阳,杨韵琪 编辑：崔海花）