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集合信托市场持续升温 年末收益率现“翘尾”行情

◎聂林浩

2023年最后一个月,集合信托发行市场和成立市场双双以冲高之姿收尾。

近日,用益金融信托研究院发布统计数据显示,去年12月集合信托发行规模为1097.6亿元,集合信托成立规模为699.2亿元,环比均大幅增加。然而,从产品分类来看,标品信托规模不增反降,非标信托规模则大幅增长。与此同时,受到年末资金面趋紧以及信托公司冲量让利等因素影响,非标信托收益率出现“翘尾”行情。

用益金融信托研究院数据显示,去年12月共发行集合信托产品2355款,环比基本持平,发行规模为1097.6亿元,环比增加37.5%。去年12月共成立集合信托产品2714款,环比增加5.56%,成立规模为699.21亿元,环比增加46.46%。

不过,在信托产品整体规模持续增长的背景下,去年12月标品信托成立规模明显下降,非标信托的成立规模则大幅增长。同源数据显示,截至去年12月,标品信托成立规模为174.67亿元,环比减少12.41%,非标类信托成立成立规模达524.54亿元,环比增加88.68%。

用益金融信托研究院研究员喻智表示,管理规模是信托公司重要的考核指标,年末是信托公司冲规模的重要时点。标品信托在资金募集上对银行等渠道的依赖程度较大,因此在年末业务冲量时段表现相对乏力。此外,标品信托中规模下降最明显的是权益类产品。去年12月A股走势疲弱,市场情绪低迷,因此权益类信托产品资金募集相对困难。

从资金投向来看,金融类信托产品成立规模占比下降,房地产、工商企业和基础产业三大领域信托产品成立规模占比显著上升。具体来看,去年12月房地产信托成立规模环比大幅增加627%,但绝对规模仍较小,仅为25.2亿元;工商企业信托规模翻倍,基础产业信托成立规模增长超六成。

因年末非标信托发力,相关产品平均收益率出现“翘尾”。据用益金融信托研究院统计,去年12月非标信托的平均预期收益率为6.49%,环比提高0.06个百分点;产品的平均期限为1.66年,环比缩短0.03年。

分析人士表示,从历史数据来看,年末部分信托公司为了完成全年目标,会主动让利给投资者,从而引起收益率短暂上行。同时,12月资金利率波动较大,金融机构短期流动性需求明显增加,跨年资金需求旺盛导致资金利率明显走高,带动信托产品的平均预期收益率上行。

不过,非标信托规模在2023年末大幅冲高并非常态。从今年首周的情况来看,非标信托成立数量和规模大幅下降。同源数据显示,今年首周共有135款非标类产品成立,环比减少56.87%,成立规模仅37.40亿元,环比减少79.13%。喻智认为,受季节性因素影响,今年首周非标信托产品成立规模显著下降,冲规模的情况将告一段落。

百瑞信托表示,信托行业转型发展的趋势是投资类产品规模扩大、融资类产品规模下降,证券投资产品是投资类产品的重要组成部分。具体到投资者的配置,百瑞信托认为FOF产品因仓位灵活,策略攻守兼备,可适当配置以博取权益市场收益。此外,可关注债券类证券投资信托和固收类信托产品,随着信托公司回归本源、打破刚兑,固收类信托产品将日益稀缺,将此类产品作为资产配置的“增项”。

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