部分信托公司被罚，差异化发展模式成关键

时间： 2023-10-11 04:01     

中国证券报

日前，国家金融监督管理总局披露，江西监管局对雪松信托连开12张罚单，原董事长、总裁、副总裁等多位高管被罚，累计罚款数百万元。此外，中国证券报记者梳理发现，近年来，多家信托公司被开罚单，原因多为展业过程中的不合规行为。

业内人士表示，当前，信托行业仍处于深度调整期。未来应结合自身资源禀赋优势，围绕监管最新业务分类方向，提升自身核心竞争力，构筑差异化发展模式。

大额罚单频现

行政处罚公开信息显示，雪松信托（原中江国际信托股份有限公司）被罚690万元，作出处罚决定日期为2023年9月22日。

具体违法违规事实包括违规向地方政府提供融资及接受地方政府承诺函担保；违规接受政府承诺函担保；向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资；财务管理存在重大风险，调拨固有资金供大股东使用未如实记账等。

同时，该公司还有多位时任高管被罚。其中，时任雪松国际信托股份有限公司董事长祁绍斌被罚数额最高，为75万元，原因是对雪松信托财务管理存在重大风险，调拨固有资金供大股东使用未如实记账；薪酬管理不合规；信托项目成立不审慎；重大关联交易管理不尽职事项负有责任。

公开资料显示，雪松信托前身是1981年6月在江西省南昌市注册成立的江西省国际信托投资公司。2003年，经中国人民银行批准，江西省国际信托投资公司、江西省发展信托投资股份有限公司和赣州地区信托投资公司以新设合并方式组建为新的江西国际信托投资股份有限公司。2012年，公司更名为中江信托。2019年4月，雪松控股集团成为公司新的控股股东，同年6月，正式更名为雪松信托。

今年以来，雪松信托已经被罚多次。6月，该信托公司被罚220万元，主因以现金管理类产品的名义误导投资者、违规审批债券质押式回购交易、信托产品净值化管理不到位、未按规定向投资者披露信息、开展存在利益冲突的交易且未向投资者披露等。2月，该公司也因尽职调查不到位，致使信托财产受到损失，被罚50万元。

此外，5月，广州市公安局黄埔区分局发布《关于广东圆方投资有限公司等涉嫌非法吸收公众存款案的案情通告》显示，依法对雪松控股集团有限公司下属的广东圆方投资有限公司等涉嫌非法吸收公众存款立案查处。

经营业绩方面，雪松信托表现欠佳。2022年，公司信托报酬收入为2.24亿元，净亏损1.83亿元。公司在年报中表示，出现亏损主要是因为中江信托时期历史遗留风险资产减值增加及信托报酬收入减少综合影响所致。

持续化解存量风险

中国证券报记者梳理发现，近年来，监管层持续加大对信托公司的监管力度，对中航信托、山西信托等多家信托公司开出罚单，违法违规事由主要包括公司提供融资过程中的非合规行为。

以中航信托为例，国家金融监督管理总局9月披露信息显示，中航信托因个人贷款“三查”不到位被罚50万元，作出处罚决定日期为2020年9月21日。另外，也有多名相关责任人被罚。

“监管方面更关注信托公司存在的风险，包括展业各环节的合规问题以及落实情况。”某信托公司相关工作人员向中国证券报记者表示，目前各家信托公司也都在持续化解存量风险，以及寻找新的业务增长点。

今年以来，行业政策文件陆续出台。3月，原银保监会发布《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（简称“三分类新规”），进一步厘清信托业务的边界与服务内涵。6月1日，三分类新规正式实施。新规将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类共25个业务品种。

展望四季度，上海金融与发展实验室主任曾刚表示，总体上，信托行业仍处于深度调整期，相关营收指标修复仍需一定时间。随着信托业务新分类配套制度的陆续出台，分级分类监管成为趋势，未来信托公司应结合自身资源禀赋优势，围绕监管最新业务分类方向，持续提升综合能力，形成自身差异化发展模式。