中秋佳节齐欢庆，远离洗钱助平安

时间： 2024-09-13 05:25     

（来源：华润元大基金）

洗钱行为，如同金融体系中的隐秘“毒瘤”，对国家的经济安全和社会秩序构成了严重威胁。它利用错综复杂的手法，将非法收益“洗白”，为犯罪活动提供持续的资金支持。我们每个人都有可能成为洗钱行为的间接受害者。值此中秋佳节，我们更应提高警觉，不让洗钱“陷阱”有机可乘，共筑诚信金融环境。

一、节假日期间的洗钱“陷阱”

节假日期间，人们在享受休闲时光的同时，也容易被诈骗和洗钱的作案手法所利用。以下是一些常见的诈骗和洗钱手法：

1.冒充快递员寄送礼品：节假日期间，人们可能会收到亲朋好友寄来的礼物，诈骗分子会冒充快递员，让收件人支付快递费，但实际上包裹内可能是无价值的物品。在接受快递时，应先检查包裹，确认收件人和寄件人信息，并与寄件人核实后再付款。

3.虚假购物网站促销诈骗：节假日期间，虚假的购物网站可能会以促销为名，诱使消费者购买商品。在输入支付信息时，可能会被盗取资金。网购时，应选择正规网站和安全的支付平台。

4.航班取消诈骗：节假日期间，由于各种原因，航班可能会取消。诈骗分子会冒充航空公司，发送短信称航班取消，需要退票并缴纳相关手续费，或套取隐私资料。收到此类信息时，应通过官方渠道核实，不要轻信来路不明的信息。

5.出租出借收款码：网络上有人可能会以有偿的方式租借个人收款码，这可能被用于洗钱活动。出租收款码是违法行为，可能会成为犯罪分子的工具，影响个人信用和账户安全。

6.警惕假“代购”、真“洗钱”：节假日期间，一些人可能会被招募为“代购”，实则参与“套代购”洗钱活动。不要参与此类活动，以免触犯法律。

7.出租出借身份证件和银行账户：诈骗分子可能会以免费旅游等为诱饵，诱使人们出租出借身份证件和银行账户，用于洗钱活动。不要贪图小利，避免与犯罪分子合作

8.警惕诈骗“新老戏路”：节假日期间，诈骗手法多样，包括冒充疫苗注射预约、家长群内诈骗、冒充卫生防疫部门等。公众应提高警惕，不轻信来源不明的信息。

二、避免接触洗钱活动的措施

1.不要出租或出借身份证件：这可能会无意中参与非法活动，如洗钱和恐怖融资活动，损害个人诚信和声誉。

2.不要出租或出借账户：账户、银行卡和U盾是洗钱活动的重要工具，不出租或出借这些金融工具是保护自身权益和履行公民义务的重要方式 。

3.不要用自己的账户替他人提现或转账：这可能是洗钱行为的一部分，使用自己的账户为他人提现或转账可能会让您成为洗钱活动的帮凶。

4.主动配合金融机构进行身份识别：在金融机构办理业务时，应出示有效身份证件，如实填写身份信息，配合金融机构进行身份确认。

6.举报可疑活动：如果发现洗钱活动，应及时向公安部门或反洗钱行政主管部门等有关部门进行举报。

通过采取这些措施，大家可以有效地保护自己，避免无意中参与洗钱活动。同时，这些措施也有助于维护金融系统的安全和稳定。最后，在这个团聚欢乐的日子，请大家提高警惕意识，防范洗钱风险，欢度中秋佳节，远离洗钱陷阱。