申万菱信基金董事长陈晓升：发力投顾服务 让资产管理与财富管理协同升级

时间： 2024-08-24 05:57     

中国证券投资基金业协会数据显示，截至今年二季度末，公募基金资产管理总规模突破31万亿元，成为居民理财的中坚力量。与此同时，受市场整体环境影响，基金投资者赚钱效应欠佳，在基金行业综合费率下行背景下，基金行业如何实行高质量发展？申万菱信基金董事长陈晓升表示，基金公司要扬长避短，以投资者利益为核心，发力买方投顾服务，让资产管理与财富管理协同升级。

陈晓升表示，去年以来，监管部门启动公募基金费率改革，随着行业管理费率和销售费率的降低，不管是资产管理机构还是销售机构，为了降低对佣金或管理费的依赖，纷纷转型多元化投顾服务，这推动了投顾业务发展。

对于销售机构来说，从投资者利益出发，更加倾向于ETF、指数基金等低费率的产品，这推动了低费率基金的发展，也推动了市场有效性的提升。

“基金投顾业务发展与基金费率下行互为因果。”陈晓升表示，随着基金行业综合费率逐步走低，传统代销模式将逐步式微，向高附加值且能够真正实现客户利益统一的买方投顾模式发展成为必然选择。

从中长期看，随着销售费用体系改革的全部实施，销售机构在公募产品上的收入空间进一步收窄，将迫使他们向买方投顾转型，其盈利模式或从佣金收费模式转为服务费模式。

陈晓升表示，资产管理机构负责创造产品和管理产品，财富管理机构代表客户利益选择适合的产品，两者需要好的协同。对于基金公司来说，不仅要重视投资能力，还要大力发展投顾服务，推动资产管理与财富管理协同升级。

在陈晓升看来，要借助技术的力量，大力推进数字化转型，推动投研体系的团队化、平台化、一体化，不断打造作为机构投资者所应有的“机构理性”，最终形成体系化的投资模式；此外，不断提高客户理财的体验和获得感，最终建立深层次的信任关系。

目前，申万菱信基金打造了数字化营销平台EBS和数字化客户服务平台申小顾。该平台可以赋能基金营销业务，可以赋能财富管理机构，还可以赋能投资者。把复杂的数据具象化，让代销机构与财富管理机构能够看见经济，看见资产，看见未来。申万菱信基金还将其数字化理财服务平台集成为小程序“申小顾”，让投资者看见自己的理财行为，把公司对资产端的研究可视化，“提供专业、温暖的理财服务，缓解理财焦虑，给投资者提供专业的理财分析，着力解决千人千面的理财问题。” 陈晓升说。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。上述内容不作为任何投资建议，不代表对未来市场表现的保证，不代表本公司对基金业绩的任何承诺或预测。观点仅代表当时看法，今后可能发生改变。基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的过往业绩及其评级并不预示本基金的未来业绩表现。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。