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蚂蚁财富发布《2023年理财行为趋势报告》:配置、求稳成主流

震荡市下,配置、求稳成为投资者的主流选择。1月18日,蚂蚁财富平台发布的《2023年理财行为趋势报告》(以下简称《报告》)显示,有超2000万用户开始通过蚂蚁财富“三笔钱”工具进行资产配置,将钱分成灵活取用、未来保障和投资增值三部分,同时,依据反映理财行为的“理财分”数据,超七成用户“配置、选品、持有”行为同比有所提升,其中,配置行为涨分的用户超三成。

在“第三笔钱”投资增值部分,均衡配置的趋势更为明显,超四成用户达成股基和债基均衡配置,这些用户2023年收益率比未均衡配置的用户提升1.5%,最大回撤降低5%。

“蚂蚁理财金选”用户中也有三成达成股债配置,近四成“金选”用户在偏股基金等进阶资产中偏好均衡类产品,超五成选择行业指数作为卫星配置分散风险,即便是配置行业类资产,投资者也更倾向于分散配置的指数基金,而非单只基金。

《报告》进一步称,实现股、债基配置的“金选”用户中,债基占比一半以上的求稳型用户占40%,同比高出3个百分点,同时,投资者的投资决策也更理性、谨慎。

数据显示,2023年蚂蚁理财社区的用户数同比增长41%,在理财社区“基金经理请回答”栏目里,基金经理被提问69万次,先问清楚再投资成为基本操作,理财直播的平均观看时长同比增加50%,其中,基金经理调研类直播的观看时长较其他高出69%,表明投资者更希望了解热点行业知识与风险。

《报告》还显示,在“三笔钱”资产的分配里,用户“第一笔钱”是用余额宝攒灵活取用的钱,平均金额占整体金额的44%,反映出用户当下更追求稳定,当前,余额宝中的货币基金收益稳定在2%左右,约为活期存款利率的十倍,略高于一年期定存。

求稳不仅仅表现在攒钱上,还体现在保障上。在“第二笔钱”未来保障中,55%的用户优先配置医疗险,62%的用户会在小孩8岁前开始准备教育金,而在开启养老规划的用户中,有41%为90后。

业内人士分析,在资产配置时更倾向于求稳,反映出当下大众的避险情绪,近两年货币基金、债券基金、保险等稳健类资产不断走热。这背后,是大众风险意识正在发生变化,告别单一的高风险投资,做好资产配置,才有望更好地收获长期、稳健的收益。

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